Статьи

О правовом статусе финансовых консультантов

Опубликовано: 08.10.2018

видео О правовом статусе финансовых консультантов

Tax Law - Курс по налоговому праву для юристов

О правовом статусе финансовых консультантов



Нас буквально оккупировали различные финансовые консультанты, которые считают, что лучше нас знают, куда нам инвестировать свои кровно заработанные - в золото, ценные бумаги, недвижимость или другие объекты материального мира. Каков их правовой статус? 

Одним из главных факторов действенности финансового рынка является развитие таких финансовых посредников как финансовые консультанты. В настоящее время в Украине уже работают компании, сферой деятельности которых является финансовое консультирование. Сам институт финансовых консультантов находится в стадии становления.


Консультант по оздоровлению

Для него характерна отсутствие необходимых законодательных оснований деятельности, развитой культуры инвестирования, государственной поддержки, программ подготовки и обучения квалифицированных специалистов. Несмотря на все это, нас буквально оккупировали различные финансовые консультанты, которые считают, что лучше нас знают, куда нам инвестировать свои кровно заработанные - в золото, ценные бумаги, недвижимость или другие объекты материального мира. Каков их правовой статус? С физическими лицами - сотрудниками компаний ситуация более-менее ясна.


Cеминар. Руководитель бизнеса и ответственность.

Они представляют свои компании. Ситуация осложняется, когда речь идет о финансовом посредников, имеющих статус физических лиц-предпринимателей.

В современном украинском обществе назрела необходимость выработки качественно нового комплексного подхода к врегулюваання деятельности финансовых посредников. Украинский финансовый рынок относится к тем рынкам, которые находятся в процессе становления. Законом Украины «О внесении изменений в некоторые законы Украины относительно регулирования рынков финансовых услуг» от 02.06.11. N3462-VI ч.1 ст.

Закона Украины «О финансовых услугах и государственном регулировании рынков финансовых услуг» от 12.07.01. N2664-III было определено понятие посреднических услуг на рынках финансовых услуг, которыми является деятельность юридических лиц или физических лиц - предпринимателей включает консультирование, экспертно-информационные услуги, работу по подготовке, заключению и выполнению (сопровождение) договоров о предоставлении финансовых услуг, другие услуги, определенные законами по вопросам регулирования отдельных рынков финансовых услуг. Им также предусмотрено, что финансовые услуги предоставляются финансовыми учреждениями, а также, если это прямо предусмотрено законом, физическими лицами - предпринимателями.

Но они быть профессиональными участниками фондового рынка, находящихся под соответствующим государственным контролем? В настоящее время законодательство устанавливает организационно-правовую форму функционирования профессиональных участников фондового рынка. В частности, согласно ч. 2 ст. 2 Закона Украины «О ценных бумагах и фондовом рынке», профессиональными участниками фондового рынка могут быть только юридические лица.

Кроме того, вышеупомянутый закон закрепляет принцип обязательности лицензирования профессиональной деятельности на фондовом рынке в ч. 3 ст.16, согласно которой профессиональная деятельность на фондовом рынке осуществляется исключительно на основании лицензии, которая выдается Национальной комиссией по ценным бумагам и фондового рынка. Это дает основания утверждать, что посреднические услуги на рынках финансовых услуг для физических лиц пока не считаются профессиональной деятельностью на фондовом рынке, а значит не требуют получения лицензии. С другой стороны финансовые посредники должны осуществлять свою деятельность на профессиональной основе. Финансовое консультирование требует профессиональных знаний и навыков, которыми, как правило, не обладают штатные специалисты не финансовых компаний.

Следует отметить, что отдельные участники фондового рынка вправе предоставлять консультирование, экспертно-информационные услуги и другие посреднические услуги дополнительно к своему основному виду деятельности. В частности, при осуществлении деятельности по управлению активами институциональных инвесторов КУА вправе оказывать консалтинговые услуги по вопросам функционирования фондового рынка, инвестиционной деятельности и управления активами с учетом принципа исключительности профессиональной деятельности на фондовом рынке.

В некоторых странах для осуществления посреднических и финансовых услуг на финансовых рынках необходимо получить специальное разрешение и (или) быть внесенным в соответствующий реестр. Это вполне соответствует современным принципам государственного регулирования рынков финансовых услуг. В частности, согласно ст.7 Закона Украины «О финансовых услугах и государственном регулировании рынков финансовых услуг» лицо приобретает статус финансового учреждения после внесения о ней записи в соответствующий государственный реестр финансовых учреждений. В случае если в соответствии с законом предоставление определенных финансовых услуг требует лицензирования, финансовое учреждение имеет право на осуществление таких услуг только после получения соответствующих лицензий. Поэтому финансовое учреждение осуществляет профессиональную деятельность при условии включения в государственный реестр финансовых учреждений, предоставляющих финансовые услуги на рынке ценных бумаг, в соответствии с действующим законодательством Украины.

Условия и процедура ведения видповидоного реестра определяется специальным законодательством.

В связи с внесением соответствующих изменений государственном регулировании деятельности по предоставлению финансовых услуг также должно осуществляться путем ведения государственных реестров финансовых учреждений и реестров лиц, которые не являются финансовыми учреждениями, но имеют право предоставлять отдельные финансовые услуги. Введение специальных реестров лиц свидетельствовать о еще один этап легитимизации финансовых посредников - лиц, которые не являются финансовыми учреждениями, но имеют право предоставлять отдельные финансовые услуги, - включение их в соответствующий реестр. 

Использование материалов возможно с согласия автора http://jurliga.ligazakon.ua/info/firm_2588.htm

 

.

Комментариев пока нет!

Интересное:

Новости

Где купить автомобильный держатель для телефона

Аксессуары сейчас делают практически для всего. Человеку всегда были интересны вещи, которые доставляют ему удобство, а когда в придачу этот аксессуар дает безопасность, то эти вещи становятся хитами

Великие актеры не получившие оскар
С приходом осени на горизонте появляются первые номинанты нового сезона премии Оскар. Сейчас много шума вокруг фильмов "Дикий", "Судья", "Исчезнувшая" и ряда других фильмов, которые будут выпущены в

Федеральное агентство по техническому регулированию
РОССИЙСКАЯ НАЦИОНАЛЬНАЯ СИСТЕМА Метрологию, стандартизацию и сертификацию следует рассмотривать и как инструменты технического регулирования. Техническое регулирование в России обусловлено ее желанием

В Волгограде на выборах в гордуму на 10.00 проголосовали чуть больше 3% избирателей
Явка на выборах депутатов Волгоградской городской думы по состоянию на 10.00 составила 3,16%. Как сообщает ИА «Высота 102», такие данные опубликовала ТИК Дзержинского района, которая выполняет полномочия

Бюллетени для голосования
Основной принцип голосования на общих собраниях акционеров (ОСА) закреплен в Федеральном законе от 26 декабря 1995 г. № 208-ФЗ «Об акционерных обществах» (далее – Закон об АО) и звучит, как «одна голосующая

Великие актеры у которых нет оскара
В этой публикации мы подробно поговорим об исполнителях, не обласканных признанием профессионалов. Перед вами предстанут актеры, у которых нет «Оскара». У эпатажного любимца женщин, обладателя

Обращение депутата к избирателям
4 декабря нам предстоит сделать выбор, от которого во многом будет зависеть судьба России, республики, района и каждого из нас. Либо мы продолжим поступательное развитие промышленности, сельского хозяйства

Голосование на твц право голоса сегодня
Учитывая нынешнюю ситуацию, которая складывается в стране и в мире, создана современная программа "Право голоса". В ней будут принимать участие политические деятели и всевозможные представители власти.

Простор агентство недвижимости
Агентство недвижимости "Простор" было создано летом 2000-го года. Основой компании стал опытный коллектив сотрудников, работавших вместе на рынке недвижимости Москвы с 1998 года. Базовым направлением

Голосование на твц право голоса
Российское ток-шоу «Право голоса» сняли с эфира из-за драки с политологом Томашем Мацейчуком из Польши, который во время записи передачи заявил, что жители России, в отличие, например, от

 
rss