Статьи

О правовом статусе финансовых консультантов

Опубликовано: 08.10.2018

видео О правовом статусе финансовых консультантов

Tax Law - Курс по налоговому праву для юристов

О правовом статусе финансовых консультантов



Нас буквально оккупировали различные финансовые консультанты, которые считают, что лучше нас знают, куда нам инвестировать свои кровно заработанные - в золото, ценные бумаги, недвижимость или другие объекты материального мира. Каков их правовой статус? 

Одним из главных факторов действенности финансового рынка является развитие таких финансовых посредников как финансовые консультанты. В настоящее время в Украине уже работают компании, сферой деятельности которых является финансовое консультирование. Сам институт финансовых консультантов находится в стадии становления.


Консультант по оздоровлению

Для него характерна отсутствие необходимых законодательных оснований деятельности, развитой культуры инвестирования, государственной поддержки, программ подготовки и обучения квалифицированных специалистов. Несмотря на все это, нас буквально оккупировали различные финансовые консультанты, которые считают, что лучше нас знают, куда нам инвестировать свои кровно заработанные - в золото, ценные бумаги, недвижимость или другие объекты материального мира. Каков их правовой статус? С физическими лицами - сотрудниками компаний ситуация более-менее ясна.


Cеминар. Руководитель бизнеса и ответственность.

Они представляют свои компании. Ситуация осложняется, когда речь идет о финансовом посредников, имеющих статус физических лиц-предпринимателей.

В современном украинском обществе назрела необходимость выработки качественно нового комплексного подхода к врегулюваання деятельности финансовых посредников. Украинский финансовый рынок относится к тем рынкам, которые находятся в процессе становления. Законом Украины «О внесении изменений в некоторые законы Украины относительно регулирования рынков финансовых услуг» от 02.06.11. N3462-VI ч.1 ст.

Закона Украины «О финансовых услугах и государственном регулировании рынков финансовых услуг» от 12.07.01. N2664-III было определено понятие посреднических услуг на рынках финансовых услуг, которыми является деятельность юридических лиц или физических лиц - предпринимателей включает консультирование, экспертно-информационные услуги, работу по подготовке, заключению и выполнению (сопровождение) договоров о предоставлении финансовых услуг, другие услуги, определенные законами по вопросам регулирования отдельных рынков финансовых услуг. Им также предусмотрено, что финансовые услуги предоставляются финансовыми учреждениями, а также, если это прямо предусмотрено законом, физическими лицами - предпринимателями.

Но они быть профессиональными участниками фондового рынка, находящихся под соответствующим государственным контролем? В настоящее время законодательство устанавливает организационно-правовую форму функционирования профессиональных участников фондового рынка. В частности, согласно ч. 2 ст. 2 Закона Украины «О ценных бумагах и фондовом рынке», профессиональными участниками фондового рынка могут быть только юридические лица.

Кроме того, вышеупомянутый закон закрепляет принцип обязательности лицензирования профессиональной деятельности на фондовом рынке в ч. 3 ст.16, согласно которой профессиональная деятельность на фондовом рынке осуществляется исключительно на основании лицензии, которая выдается Национальной комиссией по ценным бумагам и фондового рынка. Это дает основания утверждать, что посреднические услуги на рынках финансовых услуг для физических лиц пока не считаются профессиональной деятельностью на фондовом рынке, а значит не требуют получения лицензии. С другой стороны финансовые посредники должны осуществлять свою деятельность на профессиональной основе. Финансовое консультирование требует профессиональных знаний и навыков, которыми, как правило, не обладают штатные специалисты не финансовых компаний.

Следует отметить, что отдельные участники фондового рынка вправе предоставлять консультирование, экспертно-информационные услуги и другие посреднические услуги дополнительно к своему основному виду деятельности. В частности, при осуществлении деятельности по управлению активами институциональных инвесторов КУА вправе оказывать консалтинговые услуги по вопросам функционирования фондового рынка, инвестиционной деятельности и управления активами с учетом принципа исключительности профессиональной деятельности на фондовом рынке.

В некоторых странах для осуществления посреднических и финансовых услуг на финансовых рынках необходимо получить специальное разрешение и (или) быть внесенным в соответствующий реестр. Это вполне соответствует современным принципам государственного регулирования рынков финансовых услуг. В частности, согласно ст.7 Закона Украины «О финансовых услугах и государственном регулировании рынков финансовых услуг» лицо приобретает статус финансового учреждения после внесения о ней записи в соответствующий государственный реестр финансовых учреждений. В случае если в соответствии с законом предоставление определенных финансовых услуг требует лицензирования, финансовое учреждение имеет право на осуществление таких услуг только после получения соответствующих лицензий. Поэтому финансовое учреждение осуществляет профессиональную деятельность при условии включения в государственный реестр финансовых учреждений, предоставляющих финансовые услуги на рынке ценных бумаг, в соответствии с действующим законодательством Украины.

Условия и процедура ведения видповидоного реестра определяется специальным законодательством.

В связи с внесением соответствующих изменений государственном регулировании деятельности по предоставлению финансовых услуг также должно осуществляться путем ведения государственных реестров финансовых учреждений и реестров лиц, которые не являются финансовыми учреждениями, но имеют право предоставлять отдельные финансовые услуги. Введение специальных реестров лиц свидетельствовать о еще один этап легитимизации финансовых посредников - лиц, которые не являются финансовыми учреждениями, но имеют право предоставлять отдельные финансовые услуги, - включение их в соответствующий реестр. 

Использование материалов возможно с согласия автора http://jurliga.ligazakon.ua/info/firm_2588.htm

 

.

Комментариев пока нет!

Интересное:

Новости

Где купить автомобильный держатель для телефона

Аксессуары сейчас делают практически для всего. Человеку всегда были интересны вещи, которые доставляют ему удобство, а когда в придачу этот аксессуар дает безопасность, то эти вещи становятся хитами

Отрезные круги и диски оптом
Все типы описаны в ГОСТе 24747-90. Тип и размеры круга выбираются, исходя из вида и конфигурации шлифуемых поверхностей, а также характеристики используемого оборудования или инструмента. Выбор диаметра

Купить страховку онлайн
Самая частая ошибка, из-за которой получаются проблемы с поиском профессии по душе – это неправильный выбор образования. Многие молодые люди отправляются в то или иное учебное заведение только потому,

Ternopil.one
Информационная составляющая в жизни современного человека важна. От того, насколько правильно мы умеем оценить достоверность предоставляемой информации и как умеем ее использовать, зависит успех в работе,

Купить яхту до 20 метров новую
Зайдя по трапику “на борт” вы стразу же попадаете в кокпит яхты. Кокпит нужен для размещения экипажа. Он бывает открытым, когда он не отгорожен от подпалубного пространства, и закрытым, изолированным

Сайты Житомира
В наше время очень важно пристально следить за событиями в стране и в мире. Мы живем в непростое время стремительных перемен, что требует от каждого готовности быстро и адекватно реагировать на события

Брак с инострацем в киеве юст групп
Ситуация такова, что на сегодняшний день они живут вместе, и вроде бы все устраивает. Однако, девушка, со своей стороны мечтает о свадьбе. А молодой человек не уверен, что настало время для официального

Купить подшипники в Украине
ABEC (Annular Bearing Engineering Committee) — аббревиатура, расшифровка которой очень прозаична: “Комитет по разработке подшипников”. Этот комитет является частью Американской ассоциации производителей

Сайты Тернополя
Исходя из этих критериев, можно легко преподнести себя в том или ином деле. Хороший доход может быть на любой работе. Но хороших друзей на рабочем месте выбрать сложно. В такой ситуации больше побеждает

Frankivsk.one
Когда как не накануне Нового года хочется изменить свою жизнь к лучшему? Ведь так хочется наконец-то похудеть, начать хорошо зарабатывать, больше проводить времени с родными, заниматься тем, к чему лежит

 
rss